Pero, ¿qué es un inversionista ángel? Mientras que muchos conocen las caras de Duncan Bannatyne, Peter Jones, Deborah Meaden y un puñado de otros empresarios de éxito que han aparecido en el show, hay 18.000 más de ellos.

 La Asociación de Business Angels del Reino Unido estima que estos 18.000 business angels invierten de forma privada un promedio de £ 850m cada año (más de dos veces y media la cantidad de capital de riesgo invertido en un año típico).

En los últimos años ha estado funcionando su ‘Sé un ángel’ campaña para animar a más personas con altos ingresos disponibles o riqueza acumulada a considerar los méritos de convertirse en un inversionista ángel.

Si usted es una fase inicial de puesta en marcha en busca de fondos, un inversionista ángel podía ofrecerle el capital que necesita para iniciar su puesta en marcha. Pero, ¿cómo la inversión ángel realmente funciona y es adecuado para su negocio?

¿Qué es un Business Angel?

Los business angels son individuos ricos y ricos que invierten su capital personal en empresas de nueva creación (que suelen ser las primeras etapas) a cambio de una participación accionaria.

La mayoría de los inversionistas ángeles esperan ver un retorno de su inversión de entre dos y 40 veces su inversión dentro de tres a ocho años y algunos tendrán un papel activo en el negocio participada. Potencialmente, esto significa sentarse a bordo de su empresa o actuar como asesor, mientras que otros pueden querer convertirse en socios para dormir y simplemente proporcionar a su negocio con el capital.

La investigación llevada a cabo por las empresas la innovación centrada en la caridad NESTA y la Asociación de Business Angels Reino Unido sugiere que los ángeles de negocios en el Reino Unido por lo general hacen un 22% TIR (tasa interna de retorno) en sus ofertas. El Revestimiento con ángeles informe reveló la cifra fue de 27% TIR en los EE.UU..

El business angel término abarca una amplia gama de personas que invierten cantidades variables de dinero en diferentes etapas de desarrollo de negocios. En general hay seis tipos diferentes de los inversores:

  • Virgen. Aún no se ha invertido
  • Latente. No se ha invertido en los últimos tres años
  • Maximizar la riqueza. Hombres de negocios y las mujeres con experiencia de inversión para obtener ganancias financieras
  • Emprendedor. Realiza una copia de las empresas como alternativa a las inversiones del mercado de valores y, a menudo, por el amor de la iniciativa empresarial
  • La búsqueda de la Renta. Invertir para el ingreso o para obtener un puesto de trabajo
  • Corporativo. Las empresas que realizan inversiones regulares, a menudo por participaciones mayoritarias.

Podría decirse que, podría añadir un séptimo. Crowdfunding a través de sitios basados ​​en acciones tales como Crowdcube, Seedrs, y el Banco para el Futuro, ha hecho posible que prácticamente cualquiera pueda poner algunas de sus ahorros en empresas incipientes. Usted puede encontrar más información en nuestro directorio de AZ crowdfunding.

Si nada más, los inversores multitud ayudan a recargar más graves inversiones de inversores privados que ven en ella más de una profesión.

Al pensar en qué tipo de inversionista ángel es adecuado para su negocio – es importante pensar exactamente lo que usted está esperando para obtener de cualquier inversión.

Quién tiende a convertirse en un inversionista ángel?

Típicamente business angels ya han hecho sus fortunas a través de otras empresas de negocio, posiblemente, su propia puesta en marcha o por medio de una carrera en los negocios. La mayoría son hombres de entre 45 y 65. Sin embargo, los inversores pueden ser más joven – en particular en el sector de la tecnología.

Lo que hace que la inversión ángel atractivo?

Uno de los mayores atractivos para los inversores – la mayoría de ellos entenderán que junto a algunos “ganadores” un puñado de sus sociedades participadas fallará o no ofrecer grandes ganancias – son los incentivos fiscales.

El Plan de Empresa de Inversiones (EIS) con exenciones fiscales de hasta un 30% en relación al impuesto sobre la renta, ganancias de capital, la compensación de pérdidas, y el aplazamiento de capital impuesto a las ganancias, hace que invertir entre 500 £ y £ 1m altamente eficiente de los impuestos. Los inversionistas pueden reducir su carga fiscal por hasta 300.000 £ en un solo año.

Las empresas que califican para el Plan de Inversiones para empresas son mucho más atractivo para los inversores y pueden aumentar hasta 5 m £ en un período de 12 meses. Tienen que estar sin comillas, emplean menos de 250, deben ser independientes (por lo que no una filial), y tienen activos de menos de £ 15m.

La Semilla Esquema de Inversión Empresarial (SEIS) se puso en marcha en 2012 para fomentar un mayor grado de inversión en nuevas empresas, más pequeños que requieren menos capital.Una vez más, los inversionistas ángel ponen muy atractivas ventajas fiscales.

Pueden invertir hasta £ 100.000 en un año fiscal a través de una serie de empresas y recibir hasta la desgravación fiscal del 50%. Las empresas no pueden recaudar más de 150.000 £ usando SEIS, tienen que ser empresas del Reino Unido en sus dos primeros años con activos de menos de 200 000 £, y emplean a menos de 25.

Dependiendo del año de impuesto un inversionista ángel Backs una empresa que también pagan ningún impuesto de ganancias de capital cuando venden sus acciones, significado relieves SEIS podrían alcanzar 78% (ejercicio fiscal 2012/13) o 64% (ejercicio fiscal 2013/14).

Se regulan las inversiones ángel?

Los inversionistas ángel se les anima a la auto-certificar, ya sea como un alto valor neto o inversionista sofisticado, tal como se define por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), que fue conocido antes como la Autoridad de Servicios Financieros (FSA).

¿Cuáles son las redes de ángel / sindicatos?

Los business angels pueden funcionar de forma independiente o como un sindicato – hay una serie de redes de inversores que operan en todo el Reino Unido que permiten a los ángeles de negocios para colaborar juntos y co-invertir.

Esto tiende a ocurrir porque hay una serie de personas interesadas en oportunidades particulares pero también es otra forma de gestionar el riesgo.

David Grahame, director de LINC Escocia, explicó que la red de business angel escocés anima a los inversores a trabajar juntos como un grupo.

Esto se debe a que el 40% de todas las inversiones ángel se pierden. Sólo el 20% superior a alcanzar más de un retorno del 50%. Para evitar la pérdida de una gran cantidad de dinero en un gran problema, un inversionista tiene que hacer una serie de inversiones y diversificar el riesgo.

Una adición reciente a la línea este es SyndicateRoom, que se describe como “crowdfunding equidad inteligente” y pone inversores experimentados – como business angels, redes de inversores, sindicatos, empresas de capital riesgo, y aceleradores – junto a los miembros.

El principal inversor actúa como el introductor de la operación y negocia los términos y la valoración de una empresa con antelación. Miembros SyndicateRoom pueden entonces unirse a la recaudación de fondos, es decir, el valor que se da en el negocio ha venido de una fuente objetiva, en lugar del empresario. El sitio también se ocupa de los aspectos legales y las transferencias de los fondos.

En un desarrollo relacionado, Crowdcube y cotiza en AIM Braveheart Inversores anunció recientemente la creación de un fondo de capital riesgo para proporcionar co-inversión para empresas crowdfunded éxito en Crowdcube.

El Venture Fund Crowdcube permitirá a los inversores Braveheart poner un mínimo de 2.500 £ en compañías que han planteado al menos un tercio de su redonda sobre Crowdcube.

¿Qué pueden ofrecer business angels?

Los business angels son capaces de ofrecer una inyección de efectivo por cantidades relativamente pequeñas que de otro modo no estar disponibles a través de capital de riesgo.

Las inversiones pueden ser en cualquier lugar entre £ 5.000 y £ 250,000 aunque en la práctica la mayoría de las inversiones son en la región de 25.000 £.

Algunos inversionistas individuales ir más alto si realmente creen en un empresario o su concepto, pero las inversiones de 150.000 £ a £ 1m de un solo patrocinador son extremadamente raros.

Con un creciente número de sindicatos de ángel y una nueva generación de “súper ángeles (que invierten mayores cantidades de dinero y que ofrecen un amplio apoyo empresarial) es posible aumentar considerablemente más.

La ampliación del Fondo de Co Ángel en 2013 a 100 millones de £ también ha permitido a las inversiones ángel más grandes. (El Fondo de Co invierte junto con sindicatos de business angels de apoyo a las empresas con alto potencial de crecimiento.)

Además de una primera inversión, business angels suelen seguir al día con las últimas rondas de financiamiento para la misma empresa.

¿De qué manera la inversión ángel difiere de la inversión de capital de riesgo?

Como inversionistas ángeles son individuos, que invierten su propio dinero, son capaces de tomar más riesgos que (VC) empresas de capital riesgo y por lo tanto pueden invertir en más en fase inicial o semilla de nueva creación.

Empresas de capital riesgo invierten a través de los fondos administrados, que son criados con dinero público o privado y que están vinculados por las restricciones administrativas y la necesidad de ver un retorno rentable rápidamente.

Además, la inversión de capital de riesgo tiende a ser de más de £ 1m, aunque como se ha discutido ha habido un reciente aumento de las inversiones más grandes de ángel.

La naturaleza de los dos tipos de inversión diferentes también varía, las inversiones ángel tienden a ser más manos en – empresas normalmente lanzar a los ángeles individuales directamente – y el plazo de la inversión es más a largo plazo. Capitalistas de riesgo son más centrado en los rendimientos instantáneos y salidas rápidas.

¿Cuáles son los inversionistas ángel buscando la hora de hacer una inversión?

Mientras ángel inversores están, obviamente, buscando ideas de negocio que son a la vez emocionante y tienen la promesa de crecimiento, igualmente importante, si no más, es la gente detrás de cada negocio.

Los ángeles quieren respaldar los empresarios que creen.

Por supuesto, el plan de negocios también tiene que estar en buen estado y que querrá negociar un buen acuerdo.

Para obtener más consejos sobre cómo proteger las finanzas ángel, navegar por nuestro canal de finanzas ángel.

¿Dónde puedo encontrar los inversionistas ángel?

El mejor lugar para comenzar es la web – hay una serie de lugares que la lista de potenciales inversionistas ángeles y llevar emprendedores y ángeles juntos, incluyendo:

Esta es una traducción, el texto e imágenes originales pueden encontrarse aquí.